지수형 미국 ETF 종류(QQQ,SPY,ACWI,DIA)와 투자 방법

ETF(Exchange Traded Fund) : 상장지수펀드

 

상장지수펀드로 특정 지수를 모방한 포트폴리오를 구성하여 산출된 가격으로 상장시켜, 주식처럼 자유롭게 거래되도록 설계된 지수 상품이다.

 

ETF의 가장 큰 특징은

- 특정 지수 및 특정 자산의 가격 움직임과 수익률이 연동되도록 설계된 '펀드'이고,

- 증권사 HTS 등을 통해 일반 주식과 같은 방식으로 거래가 가능하다.

 

 

즉 ETF는 주식처럼 거래되는 펀드로, 주식/채권은 물론 원자재/환율/파생상품 등 다양한 자산에 대한 접근이 가능하다.

 

ETF는복잡한 분산 투자 및 포트폴리오 유지관리의 기능을 저렴한 비용으로 할 수 있다.

 

 

 

ETF는 추종하는 지수가 워낙 보편적이다 보니 어느 운용사가 관리하는 ETF를 선택하더라도 성과는 대동소이하다.

그러므로, 수익률뿐만 아니라 지수형 ETF 선택 시 연간보수와 원활한 거래량이 중요하다. 

 

 

미국 기초 지수형 ETF들의 연간보수는 평균0.25% 정도이다.

 

 

 

미국 ETF 사는 법

 

미국 지수형 ETF는 미국주식 사는 법과 동일하다. 

- 우선 증권사에 해외증권 계좌를 개설하고, 해외증권계좌 돈을 입금하고 환전 한 후 HTS 나 MTS에서 해당 ETF를 검색해서 매수 또는 매도한다.

 

 

 

 

1. QQQ

 

 

 

 

 

 

QQQ는 미국 나스닥 종목에 투자하는 ETF이다.

1999년에 상장해서 20년이 넘은 ETF 상품으로 운용사는 인베스코라는 자산 운용사이다.

현재 시총은 한화로 140조 정도이다.

 

구성종목은 애플, 구글, 아마존, 넷플릭스 등 유명한 종목들로 구성.되어 있고, 테크놀로지 기업의 비중이 45%가 넘는다.

나스닥 시가총액 상위 100개 종목을 담고 있습니다. (금융 분야 제외)

 

- 마이크로소프트 : 11%, 아마존 : 11%, 페이스북 : 4 %, 알파벳(구글) : 4%, 알라벳C(구글) : 4%, 테슬라 : 3%, 인텔 : 3%, 엔비디아 : 2%,  넷플릭스 : 2%

 

과거 수익률 연 평균 15% 정도.

 

운용 보수는 0.2%이다.

타 ETF가 0.04% 정도인 것에 비해서, QQQ의 운용 수수료는 많이 높은 편이다.

 

QQQ 배당은 13년째 증가하고 있긴 하지만, 현재 0.63%로 배당금을 목적으로 투자하기에는 적합하지 않다.

시세 차익용 ETF라고 볼 수 있다.

 

    

 

 

2. SPY

 

 

 

 

 

S&P500 지수를 추종하는 ETF이다.

  

​운용사는 state street global advisors 이다. 브

브랜드는 SPDR 이다. 정확한 명칭은 SPDR S&P500 ETF TRUST

 

93년도에 시작된 ETF로 수수료는 0.09%, 경쟁 ETF인 IVV는 0.04% 이다.

 

시가 총액은 291.43B으로 우리나라 돈으로 환산 시 346조 정도이다.

 

구성종목 TOP10 기업들은 애플, 마이크로소프트, 아마존, 페이스북, 구글, 버크셔헤서웨이, 존슨앤존슨, 프록터앤겜블 컴파니, 비자VISA 등

유명한 대형주 위주 기업들로 구성되어 있다.

 

미국 ETF QQQ와 다른점은 SPY ETF에는 금융관련 기업들이 포함되어 있다.

 

연평균 수익률이 9%가 넘는다.

 

 

 

3. ACWI

 

 

 

 

주식형 지수ETF중 분산 투자 수단을 찾고 있다면, MSCI AC World지수를 추종하는 ACWI ETF가 있다.

선진국과 신흥국을 모두 포함한 전세계가 이ETF의 투자 대상이다.

 

전세계가 투자 대상이기는 하지만 이 ETF에서 절대적인 비중을 차지하는 것은 선진국이고 특히 미국이 차지하는비중이 57%이상이다.

신흥시장에서 가장 비중이 높은 중국의 비중은 5% 수준에 그치고 있다.

​

ACWI는 선진 시장과 신흥 시장 자본의 85%를 차지하는 대형주 및 중형 글로벌 주식의 시가 총액 지수를 추적하며 2008년 3월 26일 상장되었습니다.

 

​ACWI ETF 시가총액은 약 13조 2,000억 원 정도이고,

 

시가배당률은 2.79%

 

배당 지급일은 반기 배당 / 6,12

 

주당 배당금은 0.92 USD (최근1년평균)

 

운용회사는 Blackrock 이다.

 

운용수수료는 0.32%

 

 

4. DIA

 

 

 

DIA는 Dow Jones Industrial Average TR지수를 추종한다.

 

 

1978년 설립된 글로벌 자산 운용사인 SPDR에서 운용하는 대표적인 ETF 상품이다.

 

구성종목은 애플, 맥도날드, 비자, 존슨앤존슨, 보잉 등 초우량주로 우수한 기업들이 포함되어 있다.

 

기업의 상황에 따라 자동으로 진입, 탈락되기 때문에 안정적인 투자상품이라고 볼 수 있다.

 

 

운용보수는 0.16%로 액티브펀드에 비하면 저렴한 편이다.

 

운용규모는 약 20억달러, 자산규모는 현재환율로 계산하면 약 400조원에 이른다.

 

 

다우산업 평균지수를 구성하는 총 30개 종목을 모두 포함하고 있는 DIA ETF는 기술주, 산업재, 소비재, 금융주, 헬스케어 등 

다양한 섹터에 비슷한 비중으로 투자되고 있다.